Endowus 智安投正式登陸香港市場

週三, 2023年4月26日 19:06
打印

Endowus 智安投正式登陸香港市場

< 香 港 >  – Endowus 智安投宣布於香港正式推出其線上財富管理服務。由即日起,本地客戶可以透過「智安投 Fund Smart」認購單一基金或建立個性化的多基金投資組合。目前該平台提供超過 140 款精選基金產品,覆蓋現金及貨幣市場、固定收益、股票、多元資產及商品市場等資產類別。Endowus 私人財富(Endowus Private Wealth)客戶並可獲得精選另類資產投資機會,包括對沖基金、私募股權、私募信貸,以及私人房地產等領域。

總部設於新加坡的Endowus智安投選擇香港作為其首個拓展的海外市場,致力為香港客戶提供優質的機構級別投資產品,透過貫徹以客戶利益為依歸的理念,讓本地客戶以低廉及合理的收費獲取專業的投資顧問服務。作為香港首個僅收取投顧費且不收取任何銷售佣金的線上財富管理平台,Endowus智安投以業界首創的業務模式,向客戶回贈 100% 銷售佣金(又稱尾隨佣金或基金銷售佣金),從而為客戶提供專業獨立和無利益衝突的投資建議。該公司自成立以來,已獲多家金融及科技巨頭注資,當中包括瑞銀集團(UBS)、Prosus(Naspers),以及三星風險投資(Samsung Ventures)等。

Endowus智安投聯合創辦人兼首席執行官萬振邦先生表示:「Endowus智安投自成立以來,一直致力讓客戶能以更低廉、合理和透明的費用投資優質的基金產品,並獲取專業的財富管理建議。我們希望協助他們透過投資,實現個人長期財務目標,為自身及其家庭提供理想生活。Endowus智安投集團發展迅速,旗下現正管理來自零售投資者、高淨值人士、家族辦公室以及投資機構等超過 40 億美元的資產。」

以客戶利益為依歸   透過僅收取投顧費的業務模式大幅減低客戶投資成本

無論是在香港甚至整個亞洲,基金經理及資產管理公司一般在成功交易後,都會向分銷商,例如零售銀行、私人銀行、證券經紀商及投資平台等,支付銷售佣金(又稱尾隨佣金)。這種佣金導向的銷售模式很可能會導致潛在的利益衝突出現,因分銷商或投資顧問會被誘導向客戶推銷能獲取更高佣金的產品,而非最適合客戶需求的投資產品。有見及此,Endowus智安投致力推動行業變革,改變現時財富管理業界固有的銷售模式,除了採用百分百透明的收費模式之餘,亦將所有尾隨佣金以現金方式回贈予客戶。

Endowus智安投聯合創辦人暨主席及首席投資總監李眞先生表示:「我們認為包括 Endowus 智安投在内的所有財富管理公司都應該恪守受信責任,將客戶的最大利益置於業務利益之上,並根據客戶的實際需求,提供合適的投資建議,從而協助客戶實現長遠的財富目標。然而業界向銀行及證券經紀商等分銷商支付尾隨佣金的固有模式卻正正與此背道而馳。透過消除這些隱性銷售佣金,Endowus智安投以行動消除可能出現的利益衝突,確保我們與客戶站在同一陣線,只專注於滿足客戶的財富管理需求。自 2019 年起,我們已經以現金回贈的方式將超過  500 萬美元的尾隨佣金回贈到客戶手中,更為客戶節省超過 1,500 萬美元的投資成本,我們將繼續於香港市場以同樣的創新業務模式服務廣大客戶。」

提供更多優質公募及私募市場機構級投資產品

香港散戶投資者普遍無法以低成本投資優質的基金產品,而香港更是全球投資成本最高的地區之一1。高昂的投資成本除了影響投資回報外,更會阻礙投資者建立能分散風險並抵禦市場波動的多元化投資組合。降低投資成本對於獲取更佳的回報至關重要,以一項 30 年期的投資為例,僅1%的收費差異便能導致投資回報銳減 240%。

Endowus 智安投的投資研究團隊採用其獨有的「SMART+」產品篩選框架,嚴格篩選、衡量及追蹤平台上的基金表現,並致力以最經濟公允的費用提供來自環球頂尖基金管理公司的投資產品,包括安聯(Allianz Global Investors)、富達(Fidelity)、摩根資產管理(JP Morgan Asset Management)及品浩(PIMCO)等。透過 Endowus智安投,香港的散戶投資者將能首次直接認購稀有的機構股份類別基金,對比起零售銀行更能節省接近高達三倍的費用。

李先生續指:「一直以來,個人投資者往往難以與大型機構投資者站在同一起跑線上,因為一般而言,機構投資者的投資成本更低,同時亦能獲取更好的投資產品和更專業的咨詢服務。因此,我們創立Endowus智安投旨在將機構級別的專業投資方式帶給所有投資者,透過我們強大的專業團隊,為客戶提供涵蓋篩選基金、設計投資組合和優化投資策略的投資顧問服務,並致力為投資者帶來橫跨公募及私募市場的稀有機構級別投資產品,而首創免除尾隨佣金的業務模式,更能為客戶降低投資成本,提高獲得更佳投資回報的機會,為實現如退休準備等投資目標的打下更紮實的根基。我們很榮幸能為香港客戶帶來這些獨有的機構級別投資服務。」

「智安投 Fund Smart」平台目前提供超過 140 款由世界一流基金管理公司,如東方匯理(Amundi)、貝萊德(Blackrock)、富達(Fidelity)、高盛資產管理(Goldman Sachs Asset Management)、富蘭克林鄧普頓(Franklin Templeton)以及摩根士丹利投資管理(Morgan Stanley Investment Management)等推出的精選基金,涵蓋包括貨幣市場、固定收益、全球股票和中國市場在內的主題投資。除了投資單一基金以外,Endowus智安投客戶更可投資多基金投資

組合,這些組合除了成本較低,更只選用經團隊嚴格篩選的優質基金,透過建構能有效分散風險的投資組合,以優化投資風險回報比率。多基金投資組合涵蓋多種資產類別,例如環球股票、固定收益和現金管理等,亦包括如科技、中國市場和大趨勢等主題投資。

此外,Endowus 智安投亦與橋水基金(Bridgewater)、凱雷投資(Carlyle)、KKR和合眾集團(Partners Group)等私募投資業界龍頭合作,為專業投資者 2提供如對沖基金、私募信貸和私募股權基金等另類資產,協助他們進一步分散風險,同時更免除認購費、降低投資門檻及提供 100% 銷售佣金回贈。

透過理財教育賦予投資者更大自主權

Endowus智安投相信,除了需要透過科技為投資者提供優質的用戶體驗之外,亦要提供足夠及專業的理財知識,協助投資者實現精明決策。Endowus智安投的 Fin.Lit理財教室平台涵蓋一系列廣泛的主題,包括市場動態、投資、個人理財和退休等。單在2022年,Endowus智安投的市場洞察文章便已累積超過 100 萬總瀏覽量,而線上研討會的相關片段更錄得超過 26,000 小時的觀看時間。

Endowus智安投董事總經理及香港業務主管袁淇欣女士表示:「儘管香港是重要的國際金融中心,但對於本地個人投資者而言,要獲得專業和獨立的個人理財和財富管理建議卻並不容易。根據最新的『Endowus 財富洞察報告』(Endowus Wealth Insights),香港大部分投資者主要依賴朋友和家人獲得財務或投資相關的建議,而橫跨所有年齡層的投資者都表示來年急切需要增加投資金額的最主要原因是希望建立更充足的退休儲備。」

袁女士續指:「展望未來,我們希望繼續透過科技為香港投資者提供嶄新及專業的財富管理體驗,在實現無縫的線上投資同時,亦提升透明度並消除任何潛在的利益衝突。我們更希望透過為投資者們提供理財知識,協助他們作出正確的財務決策,從而實現他們的長遠人生目標。」

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

( 內容由有關方面代表提供, 經編輯後刊登 )